שאלות נפוצות
תשובות לשאלות נפוצות על המערכת להכנת דו״ח שנתי
יש מערכות רבות אחרות שמהוות חזית לחברות ראיית חשבון וליועצי מס שיגישו את הדו״ח השנתי שלך כמייצגים שלך.
עבור זאת הם גובים עמלה שיכולה להיות 12-20% מכל כסף שאתה מקבל בחזרה מרשויות המס. אחרים גובים עמלה קבועה. לעתים קרובות יש עמלות נוספות לדוחות מורכבים.
אין בעיה עם זה, אולם לרוב התושבים יש את הזכות להגיש את הדו״ח השנתי שלהם בעצמם ללא תשלום.
המערכת שלנו מקלה על ידי ביצוע החישובים שאנשים בדרך כלל נתקעים בהם.
מכיוון שאנחנו לא מתפרנסים מייצגים, אנחנו יכולים להציע את זה בחינם.
המערכת שלנו מסייעת לך בהכנת הדו״ח החזר מס שלך לקראת הגשה לרשות המסים. דו״ח החזר מס הוא רק שם אחר עבור דו״ח שנתי. המערכת מנתחת את המסמכים שאתה מעלה ומכינה את המידע בפורמט המתאים להגשה.
המערכת תומכת במגוון רחב של מסמכים כולל:
- תלושי משכורת (טופס 106)
- אישורי רווחים מניירות ערך (טופס 867)
- תעודות זהות
- אישורי תרומות
- ומסמכים נוספים
לא. המערכת אינה מחליפה ייעוץ מס מקצועי. היא כלי עזר שמסייע בהכנת הדו״ח, אך האחריות הסופית על הדו״ח היא שלך.
מומלץ להתייעץ עם רואה חשבון או יועץ מס מקצועי במקרים הבאים:
- יש לך מצב מס מורכב
- יש לך הכנסות מחו״ל
- אתה לא בטוח לגבי זכאות לזיכויים מסוימים
- יש לך שאלות לגבי חוקי המס
המסמכים הנדרשים תלויים במצבך האישי. המערכת תציג לך רשימה מותאמת אישית של המסמכים הנדרשים בהתבסס על המידע שתזין.
המסמכים הנפוצים כוללים:
- תעודת זהות - של שני בני הזוג
- תלושי משכורת - מכל מעסיק במהלך השנה
- אישורי רווחים - מהבנקים על רווחים מניירות ערך
- אישורי תרומות - למוסדות מוכרים
- אישורי ביטוח לאומי - על תשלומים והחזרים
הנה כמה טיפים שיעזרו לך להעלות מסמכים בצורה יעילה:
- קבל מסמכים ישירות מהמקור - העדיף לקבל מסמכים ישירות מהאימייל של החברה או מאפליקציה או אתר הבנק במקום לסרוק אותם. סריקה גורמת לירידה באיכות ומגדילה את גודל הקובץ.
- ארגן את המסמכים - הכנס את כל המסמכים לתיקייה אחת. זה יקל עליך להעלות אותם לרשות המסים בהמשך התהליך.
- עבור מספר שנים - אם אתה מעלה מסמכים למספר שנים, צור תיקיית משנה לכל שנה וקרא לה בשם השנה. לדוגמה: 2024, 2023, 2022. כך תוכל פשוט להעלות את התיקייה הראשית המכילה את כל השנים.
- העלאה מהטלפון - אתה יכול להעלות מסמכים מהטלפון על ידי פתיחת האתר מהדפדפן. אם אתה רוצה שזה יסנכרן עם המחשב או מכשיר אחר, תצטרך ליצור חשבון ולהתחבר מהמכשיר השני.
לאחר שהמערכת תכין את הדו״ח שלך, תוכל להוריד את הקבצים הנדרשים ולהעלות אותם לאתר רשות המסים.
לפירוט מלא של התהליך, עיין בהוראות להגשת הדו״ח.
בנוסף, תוכל לצפות במצגת שמסבירה את התהליך צעד אחר צעד.
חישוב מס רווחי הון יכול להיות מורכב מכמה סיבות:
- אם רווח נרשם במוסד אחד והפסד במוסד אחר, טפסי 867 לא יחשבו נכון את סכום המס המגיע. במקרים אלה תשלם מס יתר.
- אם אתה מפסיד בשנה אחת ורווח בשנים הבאות, אתה זכאי לקזז את ההפסדים כנגד הרווחים. בנוסף, הקיזוז צריך להתבצע בסדר מסוים. כל זה צריך להיות מתועד נכון בטופס 1322 ו-1344.
- טופס 1322 נראה כמו טופס פשוט אבל מילוי נכון שלו דורש ביצוע חישובים מורכבים מחוץ לטופס. אי מילוי הטופס משמעותו שאתה עלול לשלם מס יתר משמעותי.
המערכת שלנו מבצעת את החישובים האלה, ממלאת את הטפסים, ומזינה אותם לקובץ הדיגיטלי שאתה מעלה בעת הגשת הדו״ח השנתי. היא גם מייצרת גיליון אלקטרוני שמראה איך החישובים בוצעו. אתה יכול להגיש את זה לרשות המסים יחד עם הדו״ח השנתי שלך.
המערכת מאפשרת לך לערוך את המידע בכל עת לפני הגשת הדו״ח. אם כבר הגשת את הדו״ח וגילית טעות, תצטרך להגיש דו״ח מתוקן לרשות המסים.
טיפים למניעת טעויות:
- בדוק את כל המידע לפני הגשה
- השווה את הסכומים עם המסמכים המקוריים
- שמור עותקים של כל המסמכים
- במקרה של ספק, התייעץ עם איש מקצוע
יש כמה דברים שאנשים שוכחים לעתים קרובות שיכולים להקטין משמעותית את החזר המס:
- ילדים - חשוב להשתמש בתעודת זהות מעודכנת. אם אין לך תעודה מעודכנת, תוכל לעדכן את פרטי הילדים בעורך. פרטי ילדים יכולים להשפיע על זיכויים שונים במס.
- אישורי תרומות - אלה קלים לאיבוד או אולי מעולם לא קיבלת אותם. תוכל גם לבקש אותם מהעמותה. תרומות למוסדות מוכרים מקנות זיכוי מס משמעותי.
מומלץ לבדוק בקפידה את כל המסמכים הנדרשים ולשמור עותקים מאובטחים מכל האישורים.
המערכת תומכת במגוון רחב של מצבים, כולל:
- זוגות נשואים
- רווקים/רווקות
- עובדים שכירים
- בעלי הכנסות מרווחי הון
- תורמים למוסדות מוכרים
אם יש לך מצב מיוחד שלא מופיע ברשימה, מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע או ליצור איתנו קשר דרך דף המשוב.
אם יש לך שאלה או בעיה עם המערכת, תוכל:
- לשלוח לנו משוב דרך דף המשוב במערכת
- לבדוק את המסמכים הלא נתמכים אם המסמך שלך לא עובד
- להתייעץ עם רואה חשבון מקצועי במקרים מורכבים
אנו נשתדל לעזור לך ככל האפשר!
יש שתי אפשרויות להזנת פרטי האישיים:
- העלאת צילום של תעודת זהות יחד עם המסמך המצורף. מומלץ לצלם את תעודת הזהות על גבי המסמך המצורף מבלי לכסות שום מידע. לחץ כאן לדוגמה של צילום נכון.
- צור מסמך חדש מתפריט "צור מסמך" ומלא את הפרטים בעצמך.
שים לב שאם מעמד המשפחה שלך השתנה ואתה יוצר דוחות למספר שנים, אתה יכול להזין יותר מתעודת זהות אחת עם ערכי שנה שונים.
טיפ לצילום איכותי: מומלץ להשתמש באפליקציות סריקה:
למידע מפורט יותר על תעודת זהות ופרטים חשובים שעלולים להשפיע על החזר המס, עיין בסעיף תעודת זהות בעזרה.
כן, וזו הדרך המועדפת לטפל במספר שנים כי הפסדי הון שנגרמו בשנה אחת מועברים אוטומטית קדימה לשנה הבאה ובמידת הצורך לשנים הבאות. זה יכול להוביל לחיסכון משמעותי במס.
אם ההפסד הוזן נכון בדו״ח המס שהגשתה כבר בשדה 166, אתה יכול ליצור מסמך 867 ידנית באפליקציה, להגדיר את השנה לשנה של דו״ח המס שהגשתה כבר, ולמלא את השדה "הפסדים ברי קיזוז" עם הערך שהזנת בשדה 166 של דו״ח המס.
אם זה לא הוזן נכון בדו״ח שהוגש, תצטרך להתייעץ עם איש מקצוע. עיין בהמסמכים הלא נתמכים למידע נוסף.
בדוק בקפידה את רשימת סוגי המסמכים ב"מסמכים נדרשים להגשת הדו״ח לשני בני הזוג". הבן עבור כל אחד אם הוא רלוונטי עבורך וכמה אתה צריך להיות לך. בחר מספר זה מהבורר בלוח. כשתעלה את המסמכים, האפליקציה תבדוק שהעלית את הכמות הנכונה ותציג זאת למטה.
אין צורך ליצור חשבון, אולם יש לכך כמה יתרונות כדלהלן:
- תוכל לחזור לנתונים שלך מכל דפדפן במחשב או במכשיר נייד
- הנתונים שלך יהיו זמינים עד שתמחק אותם
אם אינך מוחק את הנתונים בעצמך (באמצעות כפתור "מחק הכל") או יוצר חשבון, הנתונים יימחקו אוטומטית לאחר 30 יום מההעלאה הראשונה.
אם תיצור חשבון, הנתונים יישמרו לתקופה ארוכה יותר עד שנודיע לך במייל על מחיקתם.
בעתיד ייתכן שתהיה אפשרות לשמור את הנתונים לתקופות ארוכות יותר.
כל המידע שנקרא מהקבצים שהעלית ושהשתנה בעורך מופיע בלשונית "נתונים מפורטים" בקובצי האקסל שנוצרים.
לאחר שהמערכת מסיימת לעבד את המסמכים, היא מבצעת בדיקות עקביות ומנסה לזהות כפילויות ושדות בעייתיים. לעתים קרובות המסמכים שמתקבלים מהבנקים, מהמעסיקים או מגופים אחרים אינם תואמים לחלוטין אחד לשני.
למשל, יכול להיות הבדל קטן בשם, במספר זהות, בתאריכים או בסכומים בין מסמך למסמך, או שהוזנו מספר עותקים של אותו מסמך. במקרים כאלה המערכת תציג שגיאות ואזהרות כדי לוודא שהנתונים המופיעים בדו״ח השנתי יהיו מדויקים ועקביים.
לאחר שתתקן את השדות המסומנים ותאשר שאין כפילויות או אי־התאמות, המערכת תוכל להמשיך בבטחה לשלב החישוב ולהפקת הקבצים לדו״ח השנתי.
החישוב יכול להיכשל משתי סיבות עיקריות:
- אתר רשויות המס זמנית לא זמין - במקרה זה תוכל לנסות שוב מאוחר יותר.
- המסמכים שהעלית מכילים שדות לא עקביים - במקרה זה הודעת השגיאה תצביע על השדות הבעייתיים. עליך לבדוק אותם בקפידה מול המסמכים ולתקן אותם בעורך.
חשוב לדעת: כישלון החישוב לא מונע ממך להגיש את הדו״ח השנתי. תוכל להמשיך עם התהליך גם ללא החישוב האוטומטי.
כן, אנו לוקחים את אבטחת המידע שלך ברצינות רבה:
- כל המידע מוצפן בעת העברה
- המסמכים נשמרים באופן מוצפן מאובטח
- נתונים נשמרים במחשב שלך בלבד אם לא נרשמת. או בשרת מוצפן אם נרשמת
- אתה יכול למחוק את החשבון שלך יחד עם כל הנתונים שלו בכל עת
- אנו לא משתפים את המידע שלך עם צדדים שלישיים
לקריאה נוספת, עיין במדיניות הפרטיות שלנו.